¿Recibiré los documentos fiscales de mi cuenta?
Si retiraste fondos de tu cuenta durante el periodo de cierre en 2024, es previsible que puedas acceder a tus documentos fiscales y presentarlos en 2025. Si traspasaste o transferiste tus inversiones a otro servicio de corretaje, es posible que no tengas documentos fiscales a los que puedas acceder.
Para acceder a tus documentos fiscales, puedes ingresar a client.drivewealth.com/login
Si tienes preguntas, por favor contáctanos en help@oportun.com
Los formularios fiscales que recibes indican actividad sujeta a impuestos de tu cuenta de inversiones o retiro del año calendario anterior.
Toda pregunta específica relacionada con la declaración de impuestos debe hacerse a un profesional de impuestos, como un contador.
Generalmente, los formularios fiscales se expiden a los miembros que, en el año anterior:
- Ganaron dinero con la venta de inversiones
- Ganaron más de $10 en dividendo y/o intereses
- Hicieron un retiro de una cuenta IRA de retiro
¿Cómo puedo acceder a mis formularios de impuestos?
Te enviamos un email con las instrucciones para acceder al formulario. Si tienes preguntas, contáctanos en help@oportun.com
Tipos de formularios fiscales que puedes recibir
Formulario 1099 consolidado
Si cumples los criterios para recibir varios formularios 1099, recibirás un formulario 1099 consolidado que reunirá todos los formularios 1099 en uno solo para tu comodidad.
1099-B
Este formulario resumirá los ingresos de todas tus transacciones de venta. Estos valores deben declararse al IRS cuando declares tus impuestos. Si no vendiste ninguna inversión mediante retiros en el año anterior, no recibirás el formulario 1099-B.
1099-DIV
Recibirás este formulario si tus inversiones pagaron dividendos de $10 o más. Si recibiste dividendos por debajo de este monto, es probable que no recibas este formulario.
1099-INT
Recibirás este formulario si ganaste intereses de $10 o más que no se mostraron previamente en el formulario 1099-B. Si recibiste intereses por debajo de este monto, o si el interés se mostró en el formulario 1099-B, es probable que no recibas este formulario.
1099-R
Si tienes una cuenta de jubilación y has hecho alguna distribución (retiros), es probable que recibas un formulario 1099-R, el formulario de impuestos que muestra todas las transacciones dentro de tu cuenta de jubilación dentro del año calendario anterior. Incluirá el monto de cualquier distribución que esté sujeta a impuestos, el monto retenido y cualquier código de distribución que se aplique.
5498
Si eres titular de una cuenta de jubilación y has realizado aportaciones, traspasos o transferencias a tu cuenta en el año fiscal anterior, por lo general recibirás un formulario de impuestos.
¿Y si tengo preguntas?
Si tienes problemas para acceder al formulario, nos encantará ayudarte. La mejor forma de ponerte en contacto con nosotros es enviando una solicitud de ayuda aquí. También puedes enviarnos un email a help@oportun.com.
Si tienes preguntas sobre tu situación fiscal específica, ponte en contacto con un especialista en impuestos. Oportun no proporciona asesoramiento legal o fiscal, toda la información aquí proporcionada es solo para fines educativos.