¿Recibiré los documentos fiscales de mi cuenta?
Puedes acceder a los documentos fiscales correspondientes a tu cuenta de jubilación o inversión a través de la aplicación Oportun. Los formularios fiscales que recibes representan la actividad imponible de tu cuenta de jubilación o inversión del año calendario anterior.
Cualquier pregunta específica relacionada con la declaración de impuestos debe dirigirse a un profesional de impuestos, como un contador.
Por lo general, los formularios de impuestos se emiten a los miembros de cuentas de jubilación o inversión que durante el año anterior:
- Ganaron dinero con la venta de inversiones
- Ganaron más de $10 en dividendos o intereses
- Hicieron un retiro de su cuenta IRA de jubilación
¿Cómo puedo acceder a mi formulario?
Si tu cuenta de jubilación o inversión sigue activa:
Estos formularios son generados por DriveWealth, nuestro intermediario financiero asociado, y estarán disponibles en la aplicación Oportun si aún tienes activa tu cuenta de jubilación o inversión.
Para acceder al formulario 1099 en la aplicación:
- Presiona sobre tu cuenta de inversión o jubilación.
- Presiona Configuración en la esquina superior derecha y selecciona Administrar cuenta.
- Presiona Documentos fiscales.
Si tu cuenta de jubilación o inversión está cerrada
Si no tienes una cuenta de jubilación o inversión activa con Oportun, se te enviará un email con instrucciones sobre cómo acceder al formulario.
Tipos de formularios fiscales que puedes recibir
Formulario 1099 consolidado
Si cumples los criterios para recibir varios formularios 1099, recibirás un formulario 1099 consolidado que reunirá todos los formularios 1099 en uno solo para tu comodidad.
1099-B
Este formulario resumirá los ingresos de todas tus transacciones de venta. Estos valores deben declararse al IRS cuando declares tus impuestos. Si no vendiste ninguna inversión mediante retiros en el año anterior, no recibirás el formulario 1099-B.
1099-DIV
Recibirás este formulario si tus inversiones pagaron dividendos de $10 o más. Si recibiste dividendos por debajo de este monto, es probable que no recibas este formulario.
1099-INT
Recibirás este formulario si ganaste intereses de $10 o más que no se mostraron previamente en el formulario 1099-B. Si recibiste intereses por debajo de este monto, o si el interés se mostró en el formulario 1099-B, es probable que no recibas este formulario.
1099-R
Si tienes una cuenta de jubilación y has hecho alguna distribución (retiros), es probable que recibas un formulario 1099-R, el formulario de impuestos que muestra todas las transacciones dentro de tu cuenta de jubilación dentro del año calendario anterior. Incluirá el monto de cualquier distribución que esté sujeta a impuestos, el monto retenido y cualquier código de distribución que se aplique.
5498
Si eres titular de una cuenta de jubilación y has realizado aportaciones, traspasos o transferencias a tu cuenta en el año fiscal anterior, por lo general recibirás un formulario de impuestos.
¿Y si tengo preguntas?
Si tienes problemas para acceder al formulario, nos encantará ayudarte. La mejor forma de ponerte en contacto con nosotros es enviando una solicitud de ayuda aquí. También puedes enviarnos un email a help@oportun.com.
Si tienes preguntas sobre tu situación fiscal específica, ponte en contacto con un especialista en impuestos. Oportun no proporciona asesoramiento legal o fiscal, toda la información aquí proporcionada es solo para fines educativos.