Configuración de tu cuenta de jubilación/inversión
Nota: la jubilación y la inversión solo pueden configurarse desde la aplicación Oportun y no desde el sitio web por el momento.
En primer lugar, ve a la pestaña Ahorrar e invertir de la aplicación Oportun. Debajo de la información sobre tu saldo de ahorros, elige el tipo de cuenta que deseas y presiona Empezar.
Te pediremos algunos datos para verificar tu identidad y hacernos una idea de tus ingresos actuales y tu situación laboral. A continuación, te haremos algunas preguntas específicas sobre el tipo de cuenta que estás solicitando.
Jubilación
Oportun te asignará una cuenta IRA tradicional o ROTH que se adapte a ti en función de tus ingresos.
En función de la edad que nos indiques y de las estimaciones de Oportun sobre cuánto tiempo pasará antes de que te jubiles, Oportun elegirá un portafolio de jubilación que se ajuste a tu horizonte temporal previsto. Puedes obtener más información sobre las cuentas IRA tradicionales y ROTH aquí: ¿Cuál es la diferencia entre las cuentas IRA tradicional y Roth?
Cómo funciona tu cuenta de jubilación
Si es seguro, Oportun ahorrará dinero en tu fondo desde tu cuenta bancaria vinculada e invertirá mensualmente esos fondos en tu cuenta IRA de jubilación de Oportun con ventajas fiscales.
Tu primera inversión tendrá lugar 30 días después de que hayas abierto tu cuenta de jubilación y, a partir de entonces, en la misma fecha todos los meses.
Retiro de la jubilación
El dinero ahorrado en tu fondo de jubilación que aún no se haya invertido puede retirarse de nuevo a tu cuenta de cheques sin ninguna sanción fiscal. Si quieres obtener más información, haz clic aquí: ¿Puedo retirar dinero de mi cuenta de jubilación o inversión?
Inversión
Para invertir, te preguntaremos cuál es tu tolerancia al riesgo de inversión y te recomendaremos una cuenta con un portafolio basado en tu respuesta a esa pregunta.
Cómo funciona tu cuenta de inversión
Tu portafolio de inversión se compone de ETF basados en la tolerancia al riesgo que elegiste cuando te registraste. Para ver los detalles de tu ETF, presiona el signo de interrogación que aparece junto a la descripción de tu portafolio en la pantalla de inicio de tu cuenta de inversión.
Si es seguro, Oportun ahorrará dinero en tu fondo desde tu cuenta bancaria vinculada e invertirá todo lo ahorrado en tu portafolio varias veces a la semana.
Retiro de la inversión
El dinero ahorrado en tu fondo de inversión que aún no se haya invertido en tu portafolio puede retirarse de nuevo a la cuenta corriente sin sanciones ni tarifas. Sin embargo, los fondos invertidos pueden estar sujetos a las fluctuaciones del mercado. Para obtener más información, haz clic aquí: ¿Puedo retirar dinero de mi cuenta de jubilación o inversión?