Metas y configuraciones de metas de Set & Save™

¿Que son las Metas?

Las Metas de ahorro son para ayudarle a alcanzar sus objetivos financieros de forma inteligente.
Nosotros le sugeriremos automáticamente un Fondo para emergencias ☔️, pero Oportun puede ayudarle a ahorrar para cualquier cosa, desde unas vacaciones hasta para derrochar en regalos para los dias festivos.

 

¿Cómo puedo combinar metas o mover fondos entre ellas? 

Los miembros de Set & Save no pueden mover dinero entre metas en este momento. Primero deberá retirar fondos de una meta a su cuenta de cheques vinculada y luego guardar los fondos manualmente en su otra meta cuando esten disponibles.
 
Poder transferir dinero entre metas es una solicitud que escuchamos mucho y algo que esperamos tener disponible en un futuro.

 

Editar y eliminar metas

1) En la pestaña Set & Save, elija su meta.
2) Toca el ícono de ajustes en la esquina superior derecha
3) En la siguiente pantalla, elija editar meta.
4) Realice los cambios que desee, despues elija guardar meta.
5) O toque Eliminar para eliminar su meta y dejar de ahorrar hacia ella.

Al eliminar metas, los fondos guardados se devolverán automáticamente a su cuenta de cheques vinculada (disponible de 1 a 5 días hábiles).

 

Configuraciones y controles de ahorro

Puede establecer algunos controles adicionales en metas individuales para aumentar, disminiur o posponer temporalmente el ahorro. Simplemente toque el ícono de ajustes en la pantalla de su meta para abrir la configuración de su meta y comenzar.

Ver: Para miembros de Set & Save: Cómo ahorrar cómodamente desde una cuenta bancaria vinculada

 

Aumentar el ahorro

Aumentar el ahorro le permite priorizar las metas para que se les agreguen más fondos cuando Oportun asigne montos de ahorro.
 
Por ejemplo, si tenía 3 metas y Oportun pensó que podría ahorrar $6 de manera segura ese día, a cada meta se le asignarían $2. Pero, si potencio una de esas metas, las dos metas no potenciadas podrían recibir $1.50 cada una, y la meta potenciada recibiría $3 agregados.
 
Sólo se pueden aumentar metas sin fecha de finalización. Esto se debe a que la velocidad y la agresividad con la que se ahorra a una meta están determinadas a cuando finaliza.

Para potencializar una meta:

1) En la pestaña Set & Save, elija su meta.
2) Toca el ícono de ajustes en la esquina superior derecha
3) En la siguiente pantalla, elija Aumentar el ahorro.

 

Pausar ahorros

Al pausar una meta, se dejará de ahorrar indefinidamente hasta que elijas reanudar ahorro. Puedes pausar tantas metas como quieras.
 
Para pausar el ahorro automático para todas las metas de ahorro:
1) En la pestaña Set & Save, toque el ícono de ajustes en la esquina superior derecha
2) Toque el interruptor de pausar todos los ahorros para activarlo.
3) El interruptor pausar todos los ahorros será verde para indicar que está activado, gris indica que está desactivado.

 

Establecer el máximo de ahorro diario

Cuando se habilita el máximo de ahorro diario, los ahorros para su meta seleccionada no excederán la cantidad que ingrese en un día determinado. Por ejemplo, si desea que una meta no ahorre más de $1 diario, establecer su monto máximo a $1 lo logrará.

Si tiene ahorros en pausa para una meta, no podrá establecer una cantidad máxima de ahorro diario hasta que reanude el ahorro.

Para establecer un monto máximo de ahorro diario para una meta:

1) En la pestaña Set & Save,  elija su meta.
2) Toca el ícono de ajustes en la esquina superior derecha
3) En la siguiente pantalla, elija Establecer el máximo ahorro diario.
4) Ingrese la cantidad máxima que desea ahorrar en un día determinado
 
 

Metas recurrentes

Próximamente habrá una nueva función donde podrá crear metas recurrentes para cualquier gasto que tenga y comenzaremos a ahorrar para ellos. En la fecha límite que establezca, transferiremos automáticamente el dinero ahorrado para esa meta a su cuenta de cheques vinculada y comenzaremos a ahorrar nuevamente para el próximo período de ahorro. Las metas recurrentes pueden hacer que ahorrar para su presupuesto sea más fácil y ayudarlo a sentirse menos estresado por los gastos de la vida, por ejemplo: ahorrar para la renta que vence una vez al mes o ahorrar para unas vacaciones anuales.

Al crear una meta o editar una meta existente, tendrás la opción de establecer la meta como Recurrente. Después de establecer una frecuencia, cantidad deseada y una fecha límite para su meta recurrente, la meta se establecerá a iniciar ahorros automáticos y transferencias automáticas a su cuenta de cheques vinculada según su configuración.

Una vez que se alcance la fecha límite de su meta recurrente, transferiremos automáticamente los fondos de su meta a su cuenta de cheques vinculada. Incluso si no alcanza su cantidad deseada antes de la fecha límite, transferiremos los fondos que tenga ahorrado en la meta nuevamente a su cuenta de cheques vinculada. Dado que las transferencias pueden tardar entre 3 y 5 días hábiles en registrarse en su cuenta de cheques, le sugerimos que establezca una fecha límite que funcione mejor para usted teniendo en cuenta este lapso de tiempo.
 
Creando una meta recurrente

1. Toque la opción + Crear meta para Set & Save y seleccione lo que desea que Oportun le ayude a lograr.
2. Toque la opción verde para Repetir y seleccione la frecuencia, la cantidad deseada y la fecha límite.
3. Toque el botón negro para Guardar la meta y confirme la meta recurrente.


Establecer una meta existente para que sea recurrente

1. Desde Set & Save la meta que deseas establecer como recurrente, toca el ícono de ajustes en la esquina superior derecha.
2. Toque Editar meta, toque la opción verde para Repetir y seleccione la frecuencia, la cantidad deseada y la fecha límite.
3. Toque el botón negro para Guardar la meta y confirme la meta recurrente.


Una vez que se alcance la fecha límite, incluso si no se alcanza la cantidad deseada, todos los ahorros para esa meta se transferirán automáticamente a su cuenta de cheques vinculada y estaran disponible dentro de 3 a 5 días hábiles.